Politique AML

Cette politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) énonce les mesures et procédures que Mostbet a mises en place pour prévenir et détecter les activités de blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres violations des lois applicables. Cette politique s'applique à tous les joueurs, partenaires et tiers qui interagissent avec la plateforme Mostbet mali. Le respect de cette politique est obligatoire pour tous les utilisateurs et employés.

Mostbet opère sous la licence Curaçao eGaming et se conforme aux normes internationales établies par le Groupe d'action financière (GAFI). Cette politique est alignée sur les recommandations du GAFI, notamment les normes relatives à la diligence raisonnable envers la clientèle, au contrôle des transactions et à la déclaration des opérations suspectes. L'opérateur respecte également les exigences légales applicables dans les juridictions où il exerce ses activités.

Lors de votre inscription, vous devez fournir des informations exactes et à jour, notamment votre identité complète, votre date de naissance et votre adresse. Mostbet procède à une vérification de base de votre identité en utilisant des documents officiels tels qu'un passeport ou une carte d'identité nationale. Vous devez également fournir une preuve de domicile et vérifier votre méthode de paiement. Ces informations sont collectées pour confirmer votre identité et évaluer le risque de blanchiment d'argent associé à votre compte.

Pour les clients présentant un risque plus élevé, Mostbet applique des mesures de diligence raisonnable renforcée. Cela inclut les personnes politiquement exposées (PPE), les clients effectuant des transactions de grande valeur, et ceux dont le profil de risque est classé comme élevé. Dans ces cas, des vérifications supplémentaires peuvent être requises, notamment une documentation additionnelle concernant la source de vos fonds, votre profession et vos antécédents financiers.

Mostbet surveille en permanence les transactions effectuées sur votre compte pour détecter les activités suspectes. Cela comprend l'identification des modèles inhabituels, tels que les dépôts et retraits rapides et répétés, les montants anormalement élevés, ou les transactions qui ne correspondent pas à votre profil de risque établi. La plateforme utilise des systèmes automatisés et des analyses manuelles pour identifier les comportements potentiellement liés au blanchiment d'argent ou au structurage (fractionnement intentionnel de transactions pour contourner les seuils de déclaration).

Si Mostbet détecte une activité suspecte ou une transaction jugée anormale, l'opérateur est tenu de la déclarer à l'unité de renseignement financier (URF) compétente de la juridiction applicable, conformément aux lois en vigueur. Cette déclaration est effectuée dans les délais prescrits par la réglementation. Vous ne serez pas informé de ces déclarations, car cela pourrait compromettre les enquêtes en cours.

Mostbet conserve tous les documents d'identification, les enregistrements de transactions et les dossiers de vérification pendant une période minimale de cinq (5) ans après la fermeture de votre compte ou la fin de votre relation avec la plateforme. Ces dossiers sont conservés de manière sécurisée et sont mis à disposition des autorités réglementaires et des organismes d'application de la loi sur demande.

Mostbet a nommé un officier de conformité chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent (OCLBA) responsable de la supervision et de la mise en œuvre de cette politique. L'OCLBA supervise tous les aspects du programme de conformité AML, y compris la formation du personnel, l'audit interne et la coordination avec les autorités réglementaires. Les employés et les tiers peuvent signaler les activités suspectes directement à l'OCLBA.

Lors de votre inscription et périodiquement par la suite, votre nom est vérifié par rapport aux listes de sanctions internationales, aux listes de terrorisme et aux registres de personnes politiquement exposées. Si vous êtes identifié comme correspondant à une personne figurant sur ces listes, votre compte peut être suspendu ou fermé, et les autorités compétentes seront notifiées. Mostbet ne peut pas traiter les transactions impliquant des personnes sanctionnées ou des entités interdites.

Tous les employés de Mostbet reçoivent une formation régulière sur les exigences de lutte contre le blanchiment d'argent, les indicateurs d'activités suspectes et les procédures de signalement. Cette formation est mise à jour périodiquement pour tenir compte de l'évolution de la réglementation et des menaces émergentes. Le personnel est tenu de maintenir la confidentialité des informations relatives aux enquêtes AML et aux déclarations.

En tant que joueur, vous êtes responsable de la fourniture d'informations exactes et complètes lors de votre inscription et de la mise à jour de ces informations si des changements interviennent. Vous devez divulguer la source de vos fonds et vous abstenir de toute activité qui pourrait faciliter le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. Vous ne devez pas utiliser votre compte pour effectuer des transactions au nom de tiers ou pour contourner les contrôles de conformité. Le non-respect de ces obligations peut entraîner la suspension ou la fermeture de votre compte, ainsi que la confiscation de vos fonds.

Mostbet se réserve le droit de modifier cette politique à tout moment pour se conformer aux exigences réglementaires changeantes ou pour améliorer ses mesures de conformité. Les modifications seront publiées sur le site Mostbet mali et entreront en vigueur à la date spécifiée. Votre utilisation continue de la plateforme après la publication des modifications constitue votre acceptation de la politique révisée.